「人生100年時代」と言われる社会において、資金の確保は重要な課題です。つみたてNISAやiDeCoなどの長期投資を始めるには「どうしたらいいの」という疑問を抱えている人が多い。
本書は、長年の投資経験を持つファイナンシャルプランナーが、人生後半戦を見直すべき資産取り消しの方法について詳しく解説した一冊です。
「貯蓄から投資へ」と言われる中で、つづいて投資を始めたい、「いつまで続けるべきかいくら取り戻すべきか」といった疑問を持つのは当然のことです。本書では、そうした疑問に丁寧に答えながら、考え方や、税金対策、相続対策などを含めた実践的なアドバイスが満載です。
長寿社会を生き抜くためには、単に貯蓄を増やすだけでなく、適切な資産を取り崩していくことが欠かせません。本書は、つみたて投資を始めた方はもちろん、老後資金の取り崩しに不安を感じている全ての方に読んでいただきたい一冊です。
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つみたて投資の終わり方を知ることで、より効果的な資産運用ができる
つみたて投資は、長期的に資産を築くための有効な手段として注目されています。
しかし、いつまでつみたてを続ければいいのか、どのようにして終了するのかについては、意外と知られていないのが現状です。
つみたて投資の終わり方を理解することで、自分の人生設計に合わせた最適な資産運用が可能になります。
つみたて投資の目標設定と期間の考え方
つみたて投資を始める際、まず明確な目標を設定することが重要です。
例えば、老後資金の準備、子供の教育資金、マイホーム購入資金など、具体的な目的を定めましょう。
目標が決まれば、それを達成するためにどのくらいの期間が必要かを考えます。
一般的に、つみたて投資は長期的な運用に適しているため、最低でも10年以上の期間を想定するのが望ましいとされています。
つみたて投資の終了タイミングを見極める
つみたて投資の終了タイミングは、設定した目標の達成状況によって判断します。
目標金額に到達した時点で、つみたてを終了するのが一つの選択肢です。
ただし、市場環境によっては、目標金額に到達しても、さらなる運用益を期待できる場合もあります。
自分の年齢やライフプランを考慮しながら、柔軟に判断することが大切です。
つみたて投資終了後の資金活用方法
つみたて投資で築いた資産を、目的に合わせて有効活用することが重要です。
老後資金であれば、年金収入を補完する形で計画的に取り崩していくことになります。
教育資金やマイホーム購入資金の場合は、必要なタイミングで一括で引き出すことになるでしょう。
つみたて投資で得た資産を、自分の人生設計に合わせて最適な形で活用していくことが求められます。
つみたて投資の終わり方を意識することの重要性
つみたて投資の終わり方を意識することは、長期的な資産形成において非常に重要です。
終わりを見据えることで、目的意識を持って継続的に投資を行うことができます。
また、市場環境の変化に応じて柔軟に対応し、最適なタイミングで投資を終了することが可能になります。
つみたて投資の終わり方を理解し、自分の人生設計に合わせた資産運用を行うことが、より効果的な資産形成につながるのです。
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